01
Acquisition Model
- Kaufpreis und Erwerbsnebenkosten
- Eigenkapital und Finanzierungsbedarf
- Strukturierte Erfassung der Einstiegsparameter
02 / Selected System
Internal System / Investment Intelligence
Kapitalanlagen-Analyse
Ein System zur strukturierten Analyse von Finanzierung, Rendite, Tilgung, Abschreibung und steuerlichen Auswirkungen bei Immobilieninvestments.
Von einzelnen Kennzahlen zu einer nachvollziehbaren Investment-Entscheidungsgrundlage — ohne Anlage- oder Steuerberatung.
System Overview
Sechs Bereiche. Ein Entscheidungsmodell.
01
Acquisition
Kaufpreis und Erwerbsparameter strukturiert erfassen.
02
Financing
Eigenkapital, Darlehen, Zins und Tilgung modellieren.
03
Cashflow
Einnahmen und laufende Aufwendungen gegenüberstellen.
04
Tax Logic
Steuerliche Parameter in die Analyse einbeziehen.
05
Depreciation
Abschreibungsannahmen strukturiert modellieren.
06
Scenarios
Unterschiedliche Annahmen vergleichbar darstellen.
Ausgangslage
Eine Kapitalanlage besteht nicht aus einer einzigen Renditezahl.
Immobilieninvestments werden gleichzeitig durch Kaufpreis, Finanzierung, Miete, laufende Kosten, Tilgung, Abschreibung und individuelle Steuerparameter beeinflusst. Das System strukturiert diese Größen — ohne sie zu einer Empfehlung zu verdichten.
- 01Kennzahlen liegen in unterschiedlichen Quellen
- 02Finanzierung und Cashflow werden getrennt betrachtet
- 03steuerliche Effekte werden oft nur grob überschlagen
- 04Szenarien sind schwer vergleichbar
- 05Ergebnisse sind ohne transparente Annahmen schwer nachvollziehbar
Analysis Model
Ein durchgängiges Modell statt isolierter Kennzahlen.
Inputs, Finanzierung, Cashflow, Abschreibung und steuerliche Modellwirkung greifen ineinander — mit bewusster Scenario-Review-Stufe statt automatisierter Kaufentscheidung.
- INPUTS
- FINANCING
- OPERATING CASHFLOW
- DEPRECIATION
- TAX EFFECT
- NET CASHFLOW
- SCENARIO REVIEW
Analysis Workflow
Von Objektdaten zu Review.
Der Workflow verbindet Erwerb, Finanzierung, Betrieb und steuerliche Parameter zu einer prüfbaren Cashflow- und Entscheidungssicht.
- 01
PROPERTY DATA
- 02
PURCHASE
- 03
FINANCING
- 04
INCOME / EXPENSES
- 05
TAX / AFA
- 06
CASHFLOW
- 07
REVIEW
- 01INPUT
- 02CAPITAL
- 03OPERATIONS
- 04TAX
- 05CASHFLOW
- 06REVIEW
Core Capabilities
Was das System modelliert.
02
Financing Logic
- Darlehen, Zinssatz und Tilgung
- Restschuld und Finanzierungsverlauf
- Modellierung statt Finanzierungsberatung
03
Rental & Operating Model
- Mieteinnahmen und laufende Kosten
- Gegenüberstellung von Einnahmen und Belastungen
- Operative Cashflow-Sicht
04
Depreciation
- AfA-Parameter und Gebäudeanteil
- Abschreibungslogik im Modell
- Keine steuerliche Rechtsberatung
05
Tax Parameters
- Persönlicher Steuersatz als Modellparameter
- Steuerliche Effekte innerhalb der Annahmen
- Vergleich zwischen Szenarien — keine Empfehlung
06
Decision View
- Strukturierte Kennzahlen und Annahmen
- Vergleichbare Szenarien
- Nachvollziehbare Entscheidungsgrundlage
Financing Flow
Kapitalstruktur und Cashflow — reduziert und nachvollziehbar.
Die Darstellung zeigt Modellbeziehungen, keine Finanzierungsempfehlung.
Capital Path
- 01EQUITY
- 02DEBT
- 03ACQUISITION
- 04INTEREST / AMORTIZATION
- 05REMAINING DEBT
Operating Path
- 01RENT
- 02EXPENSES
- 03FINANCING
- 04TAX EFFECT
- 05NET CASHFLOW
Architecture
Investment Intelligence Core.
Abstrahierte Systemansicht: Komponenten und Übergaben im Investment Flow — ohne vertrauliche Infrastrukturdetails.
Scenario Analysis
Annahmen verändern Ergebnisse.
Szenarien dienen dem Vergleich von Annahmen — nicht der Prognose von Marktentwicklungen und nicht als Best-Case-Marketing.
01
Base Scenario
Zentrale Annahmen als gemeinsame Vergleichsbasis.
02
Financing Scenario
Andere Zinsen, Tilgung oder Eigenkapitalanteile.
03
Operating Scenario
Andere Miete, Kosten oder operative Rahmenbedingungen.
04
Tax Scenario
Andere steuerliche Parameter innerhalb des Modells.
Decision View
Eine gemeinsame Sicht auf Finanzierung, Cashflow und steuerliche Parameter.
Outputs sind strukturierte Modellartefakte — keine Renditeversprechen und keine automatischen Empfehlungen.
- 01Eigenkapitaleinsatz
- 02Darlehensstruktur
- 03laufender Cashflow
- 04Tilgungsverlauf
- 05Restschuld
- 06Abschreibungsannahmen
- 07steuerliche Modellwirkung
- 08Szenariovergleich
- 09Gesamtsicht / Decision View
Governance
Analyse statt Anlage- oder Steuerberatung.
Das System strukturiert Annahmen, Berechnungen und Szenarien. Es ersetzt keine individuelle steuerliche, rechtliche oder finanzielle Beratung.
Ergebnisse hängen von den eingegebenen Annahmen und Parametern ab.
System Layers
Technische Ebenen.
01
Property Layer
Objekt- und Erwerbsdaten.
02
Capital Layer
Eigenkapital und Finanzierung.
03
Operations Layer
Miete und Kosten.
04
Tax Layer
AfA und Steuerparameter.
05
Scenario Layer
Varianten und Annahmen.
06
Decision Layer
Kennzahlen, Vergleich und Review.
System Principles
Fünf Prinzipien.
01
Transparent
Annahmen und Berechnungen bleiben im Modell sichtbar.
02
Scenario-based
Ergebnisse werden über vergleichbare Annahmen eingeordnet.
03
Traceable
Kennzahlen lassen sich auf Eingaben und Parameter zurückführen.
04
Assumption-driven
Aussagen gelten nur im Rahmen der gesetzten Annahmen.
05
Reviewable
Szenarien und Ergebnisse bleiben der menschlichen Bewertung unterworfen.
Next Step
Investments strukturiert analysieren.
Algentra entwickelt individuelle Systeme für strukturierte Analysen, Finanzierungsmodelle und datenbasierte Entscheidungsprozesse.